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少額投資非課税制度つみたてNISA

少額からコツコツ続けやすい!長期での資産形成を目指すかたに

NISAと同様に毎年の非課税投資枠から得た利益・分配金にかかる税金はゼロとなりますが、非課税投資枠が年間40万円で、投資期間が最長20年という点で異なります。通常のNISA以上に少額から毎月コツコツ、長期での資産形成を目指すかたにおすすめです。


SBI 証券ではじめる「つみたてNISA」のメリット

特徴1
様々な運用ニーズに応える豊富なラインナップ

コツコツ運用がしたい「草食系」や、大きなリターンもしっかり狙いたい「肉食系」等、様々な運用スタイルにマッチします!

特徴2
積立方式(コース)のバリエーションが多彩!

毎日・毎週・毎月から自由にコースを選べます。毎日・毎週コースなら、きめ細かく時間分散投資ができます。

特徴3
らくらく「カートつみたて」機能を搭載!

一括設定を活用すれば、積立コース、設定金額、NISAギリギリ注文の利用状況などをまとめて設定できます。

こんなかたにおススメ
  • 60歳までにマイホームの購入や子どもの学費のために、現金化できるよう備えたいかた

SBI 証券の口座をお持ちでないかた

SBI証券口座開設 (仲介業)

SBI 証券の口座をお持ちのかた

お取引き

  • ※ SBI 証券の口座をお持ちのかたは、今すぐ簡単に当社の口座を開設できます。
  • ※ SBI 証券の口座開設の流れは、こちらからご確認ください。

数字から読み解くつみたてNISA

税金がかからない投資金額の上限

年間40万円まで

つみたてNISAで投資できる最終年

2037年まで

投資対象となる商品数

100本以上

(2019年3月時点)

ご利用いただけるかたの年齢

20歳以上

(国内居住者限定)


「つみたてNISA」の魅力って何?

多くのメディアでも取り上げられている「つみたてNISA」。実際に始めると、いったいどんなメリットがあるのでしょうか。まずは「つみたてNISA」の魅力を大まかに掴んでください!

  • 少額から投資できる!
  • 投資で得た利益は税金ゼロ!
  • 楽チン!手間いらず
  • 投資できる期間はなんと20年!
  • 選びやすくはじめやすい厳選商品
  • いつでも引出し・現金化できる

幅広いラインナップからこだわって選べる商品

つみたてNISAは最長で20年と長く付き合っていく商品だからこそ、数多くの中から比べて自分の投資スタイルに合った商品を選ぶことが重要です。つみたてNISAでのお買付なら、手数料無料で全ファンド購入いただけます。


SBI 証券の口座をお持ちでないかた

SBI証券口座開設 (仲介業)

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  • ※ SBI 証券の口座をお持ちのかたは、今すぐ簡単に当社の口座を開設できます。
  • ※ SBI 証券の口座開設の流れは、こちらからご確認ください。

税制優遇制度の選びかた

ご注意事項

配当金等は口座開設をした金融機関等経由で交付されないものは非課税となりません
NISA・つみたてNISAの口座で上場株式等の配当金を非課税で受け取るためには、配当金の受領方法を「株式数比例配分方式」に事前にご登録いただく必要があります。
リスク及び手数料について
SBI 証券の取扱商品は、各商品毎に所定の手数料や必要経費等をご負担いただく場合があります。また、各商品等は価格の変動等により損失が生じるおそれがあります。各商品等への投資に際してご負担いただく手数料等及びリスクは商品毎に異なりますので、詳細につきましては、SBI 証券WEBサイトの当該商品等のページ、金融商品取引法に係る表示又は契約締結前交付書面等をご確認ください。
同一年において1人1口座(1金融機関)しか開設できません
NISA・つみたてNISAの口座開設は、金融機関を変更した場合を除き、1人につき1口座に限られ、複数の金融機関にはお申し込みいただけません。金融機関の変更により、複数の金融機関でNISA・つみたてNISAの口座を開設されたことになる場合でも、各年において1つの口座でしかお取引いただけません。また、NISA・つみたてNISAの口座内に保有されている商品を他の年分の勘定又は金融機関に移管することもできません。なお、金融機関を変更される年分の勘定にて、既に金融商品をお買付されていた場合、その年分について金融機関を変更することはできません。
NISA・つみたてNISAで購入できる商品はSBI 証券が指定する商品に限られます
SBI 証券における取扱商品は、NISA・つみたてNISAで異なります。NISAは国内株式(現物株式、ETF、REIT、ETN、単元未満株(S株)を含む)、公募株式投資信託、外国株式(米国、香港、韓国、ロシア、ベトナム、インドネシア、シンガポール、タイ、マレーシア、海外ETFを含む)、つみたてNISAは公募株式投資信託となります。※取扱商品は今後変更の可能性があります。
非課税投資枠が設定され、売却するとその非課税投資枠の再利用はできません
NISAの非課税投資枠は年間120万円(2014~2015年は年間100万円)、つみたてNISAの非課税投資枠は年間40万円までとなります。NISA・つみたてNISAの非課税投資枠は途中売却が可能ですが、売却部分の枠の再利用はできません。また、投資を行わなかった未使用枠の翌年以降への繰越しはできません。
投資信託における分配金のうち特別分配金(元本払戻金)は、従来より非課税でありNISA・つみたてNISAにおいては制度上のメリットは享受できません。
損失は税務上ないものとされます
NISA・つみたてNISAの口座で発生した損失は税務上ないものとされ、一般口座や特定口座での譲渡益・配当金等と損益通算はできず、繰越控除もできません。
NISA とつみたてNISA はいずれかの選択制です
NISA・つみたてNISAは選択制であり、同一年に両方の適用を受けることはできず、原則として変更は各年においてお申し込みいただく必要があります。
つみたてNISAでは積立による定期・継続的な買付しかできません
つみたてNISAでのお取引は積立契約に基づく定期かつ継続的な方法による買付に限られます。
つみたてNISAではロールオーバーができません
つみたてNISAはNISAと異なり、ロールオーバーにより口座内に保有されている商品を異なる年分の勘定に移管することはできません。
つみたてNISAでは信託報酬等の概算値が原則として年1回通知されます
つみたてNISAで買付した投資信託の信託報酬等の概算値を原則として年1回通知いたします。
つみたてNISAでは基準経過日における氏名・住所の確認が求められます
つみたてNISAでは口座を設定してから10年経過日、および以後5年を経過するごとに氏名・住所等の確認が必要となります。当社がお客さまの氏名・住所等が確認できない場合にはお取引ができなくなる場合もございますのでご注意ください。
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