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ロボアドバイザーWealthNavi(ウェルスナビ) for 住信SBIネット銀行

WealthNaviの取引で最大100,000ポイントプレゼント!2019.6.17(月)~8.30(金)※画面はイメージです

ロボアドバイザーなら、全自動で世界水準の資産運用ができる!

ロボアドバイザーとは、資産配分や商品の選定、発注、リバランスに至るまで、資産運用を自動で行ってくれる自動資産運用サービスです。お客さまとWealthNaviとの間で投資一任契約を締結し、その契約に基づいてロボアドバイザーが資産運用を代行いたします。


ロボアドバイザーの特徴

特徴1
世界水準の投資手法を採用

資産配分や商品選定、発注、リバランスなど、世界水準の手法を採り入れて運用します。

特徴2
最適なプランを提案

お客さまの年齢、資産状況、リスク許容度などに合わせたプランを提案します。

特徴3
運用はすべて自動

口座開設、運用プランの設定、ご入金が終わりますと自動での資産運用がスタート。

こんなかたにオススメ!
  • 投資に興味があるが、はじめかたがわからない
  • 投資先や運用プランを考える時間がない
  • 少額でできる投資をしてみたい

預かり資産・運用者数において、ロボアドバイザーNo.1

ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づくアルゴリズムを利用した、全自動のおまかせ資産運用サービスです。積立も活用し、リスク分散しながら資産運用を行うことができます。

  • ※一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況(最新版)(平成30年3月末現在)」より モーニングスター社調べ(平成30年8月時点)

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お申込み

  • ※ 「運転免許証+マイナンバー通知カード」または「マイナンバーカード」を用意のうえお申込みください。

高度な資産運用を自動化するWealthNavi

「世界の富裕層が利用する金融アルゴリズム」で、「完全に中立な立場」から、「国際分散投資」をすべて「自動」で行います。
投資対象は米国上場ETFで、お客さまの長期的な利益を最大化する観点から、資産規模・流動性・コストなどの客観的な基準により選定しています。

従来の投資運用では、投資目標を設定した後、「資産配分の決定」「金融商品の選定」「入金」「発注」「積立」「再投資」「リバランス」「節税」までをお客さまが行いますが、ロボアドバイザーなら運用の手間はゼロです。お客さまは投資目標を設定するだけで、後は全て自動化されます。

資産運用方針

方針1
世界の富裕層・機関投資家向けの金融アルゴリズム

1990年にノーベル賞を受賞したハリー・マーコビッツ氏の「ポートフォリオ理論」などに基づき、世界の富裕層や機関投資家など一部の人間だけが享受してきた高度な金融アルゴリズムによる資産運用の恩恵を、すべての人にご提供します。

方針2
国際分散投資で、円資産に集中するリスクを是正

国際分散投資を行うことで、世界経済の成長率を上回るリターンを目指します。
また、日本では資産のほとんどが円資産のみというリスクを背負ったかたが非常に多いので、分散投資によるリスク分散が可能になります。

方針3
フェアな手数料体系、完全に中立的な立場で銘柄を選定

手数料は、預かり資産の年率1%(現金部分を除く、税別)、3,000万円を超える部分は年率0.5%(現金部分を除く、税別)のみ。取引ごとの手数料は一切ありません。手数料収入のために回転売買を行うといったインセンティブはなく、お客さまの利益とWealthNaviの利益の方向性を一致させる仕組みを採用しています。

WealthNaviの自動積立機能

自動積立は1万円から。積立のタイミングも複数のコースから選べます。

自動積立を設定することで、銀行口座から一定の積立額を毎月引き落とし、WealthNavi口座に入金を行います。月1回定額、月5回定額、複数回定額、カスタムの4コースの中から、ご希望に応じた積立コースをお選びいただけます。
「2人に1人」が利用している自動積立機能なら、定期的に一定金額を投資するため、投資対象の銘柄が高値のときは少ししか買わず、安値のときに多く買うことができます。

  • ※ 2018年6月30日時点。月間積立設定金額を積立設定のある口座数で割って算出、ウェルスナビ調べ。

自動で行うサービス・機能

ポートフォリオ構築も、配分比率を最適な状態に戻すリバランスも、すべて自動で行います。

ポートフォリオ自動構築

お客さまに合った最適ポートフォリオを自動的に構築します。

自動発注

リスク許容度の設定を行えば、入金額に応じて、お客さまのリスク許容度に応じた最適な配分を実現する各銘柄の購入数量を自動で発注します。

分配金の自動再投資

資産運用口座で受取ったETFの分配金について、現金が一定額以上になると自動で再投資を行います。

自動積立

お客さまの銀行口座から毎月一定の金額を自動で引落とし、積立投資を行うことも出来ます。

自動リバランス

お客さまのポートフォリオの配分比率を最適な状態に戻すよう自動で調整を行います。

自動税金最適化(DeTAX)

配当やリバランスから生じる税負担が一定額を超えた場合、含み損を実現させることにより自動的に繰り延べます。

  • ※ 自動税金最適化(DeTAX)の適用には条件があり、必ず税を繰り延べることを保証するものではありません。

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お申込み

  • ※ 「運転免許証+マイナンバー通知カード」または「マイナンバーカード」を用意のうえお申込みください。

お役立ち情報

ブログ連載「ゼロから始めるロボアドバイザー入門」

ちょっと気になるけれど、始め方がわからないというかたは、ぜひ体験ブログをご覧ください。


ご利用の流れ

メールアドレスの登録、本人確認書類の登録、銀行口座等の入力で申込みは完了です。すべてのお申込み手続きがオンラインで完結、最短3分程度で完了します。

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自動運用スタート!
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ATM&振込手数料 無料回数UPのチャンス

今月のロボアドバイザーを含めた商品・サービスのご利用状況によって、翌々月のスマプロランクが決定します。スマプロランクに応じて、ATM&振込手数料の無料回数UP!

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WealthNavi for 住信SBIネット銀行に関する質問は、ウェルスナビお客様サポートまでお問合せ下さい。

電話番号 0120-804-040
03-6632-9578
(携帯電話・IP電話からはこちら)
受付時間 9:30 から17:00
(土日祝・年末年始を除く)

インターネットからのお問合せはこちら

ご注意事項

資産管理・運営について
  • ※ 当社は、ウェルスナビ株式会社の取引口座(ETFの自動運用口座)開設申込みの紹介、勧誘及び取次ぎ、お客さまとウェルスナビ株式会社との間で締結する投資一任契約の媒介を行い、資産の管理・運用はウェルスナビ株式会社が行います。
WealthNavi for 住信SBIネット銀行について
  • ※ 法人のお客さまは、現在お申し込みいただけません。
  • ※ 「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」の口座開設には、住信SBIネット銀行の口座が必要です。
  • ※ 既に直接または他社経由にて、ウェルスナビ株式会社と投資一任契約を締結されているかたは「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」をお申込みいただけません。
お問合せ先について
  • ※ 「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」の口座開設手続きや操作方法、運用に関するご質問は、ウェルスナビ株式会社へお問合せください。
  • ※ 「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」の口座開設申込画面までの進み方に関するご質問は、当社へお問合せください。
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