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2018/08/22 12:07:42

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ロボアドバイザー

ロボアドバイザー

投資の知識・経験が浅くても手軽に資産運用
自分で運用する時間が取れないかたにも!

プレミアムサービス会員限定 ロボアドバイザー手数料20%相当還元!

ロボアドバイザーの特徴

最先端の投資手法を採用 あなたに最適なプラン作成 運用はすべて自動

ロボアドバイザーは、自動で資産運用を行うサービスです。年齢や資産状況などの簡単な質問に答えるだけで、最適な運用プランを作成してくれます。高度なアルゴリズムを用いた投資戦略で、資産配分や商品選定・発注、リバランスなどを、お客さまに代わって行います。

こんなかたにおすすめ! 投資に興味があるが、はじめかたがわからない 少額でできる投資をしてみたい 投資先や運用プランを考える時間がない

住信SBIネット銀行で利用できるロボアドバイザー

WealthNavi for 住信SBIネット銀行

世界の富裕層も選んだノーベル賞受賞者が提唱した理論の運用を全自動で手軽に実現!

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THEO+[テオプラス]  住信SBIネット銀行

最先端の投資理論とトレーディングに徹底的にこだわった運用が特徴です。
世界の機関投資家が実践する本物の運用を1万円から始められます。

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ご利用の流れ

メールアドレスの登録、本人確認書類の登録、銀行口座等の入力で申込みは完了です。

すべてのお手続きがオンラインで完結、最短3分!
  • Step 1

    住信SBIネット銀行へ
    ログイン

  • Step 2

    オンラインで
    口座開設の申込み

  • Step 3

    審査完了後、運用プラン診断とご入金

  • Step 4

    自動運用スタート!

ロボアドバイザーの活用方法

ロボアドバイザーはお客さまからお預かりした資金を自動で運用するサービスです。お客さまとサービス提供各社の間で投資一任契約を締結し、その契約に基づいてロボアドバイザーが資産運用を代行いたします。

お客さま 投資一任契約 ロボアドバイザー提供各社 運用・メンテナンス 世界各国の投資商品
投資信託との違いは?
ロボアドバイザーはお客さまに代わって自動的に投資商品を選択し、運用するサービスです。投資信託のように、商品選択、購入手続き、ポートフォリオの見直しといった対応をご自身でする必要がないため、投資の知識や経験の浅いかたや時間がとれないかたでも手軽にスタートできます。
積立投資にも向いています
投資信託と同様に積立の利用も可能です。投資対象商品の価格変動に合わせて、適切な売買タイミングを自分で見極めるのではなく、毎月一定額で同銘柄を買付ることで価格変動による値崩れのリスクを抑えるのが積立投資。ロボアドバイザーでも毎月一定金額を運用資産に追加し、同じアルゴリズムで投資する積立機能を利用できます。
投資一任契約とは?
金融商品取引法上「当事者の一方が、相手方から、金融商品の価値等の分析に基づく投資判断の全部又は一部を一任されるとともに、当該投資判断に基づき当該相手方のため投資を行うのに必要な権限を委任されることを内容とする契約をいう」と定義される契約のこと。ここではお客さまの資産運用の権限をロボアドバイザーサービス提供各社に委任することを指します。詳細は各契約内容をご確認ください。

各サービスの特徴

「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」と「THEO+[テオプラス] 住信SBIネット銀行」の2つのロボアドバイザーサービスには、アルゴリズム以外にどんな点に違いがあるでしょうか。
手数料や各種サービスを比較してみました。

※キャンペーン期間中はキャンペーンで設定された手数料、各種サービスが適用されます。

  WealthNavi for 住信SBIネット銀行 THEO+[テオプラス]  住信SBIネット銀行
自動運用

最低投資金額

30万円

1万円(※1)

自動積立

1万円以上1円単位

1万円以上1,000円単位

手数料

3,000万円まで年率1.0%(税抜)

3,000万円を超える部分は年率0.5%(税抜)


投資対象

海外ETF

運用パターン

リスク許容度別に5通り

投資運用目的毎に231通り

運用手法

インデックス運用

スマートベータ戦略

リバランスの特徴(※2)

・最長6ヵ月毎に実施
・資産クラスが5%以上乖離した際(※3)に実施

・毎月実施
・AIを活用し、下落リスクの抑制を図る

ポートフォリオの自動見直し


年齢などに応じて年1回見直し

入金方法

銀行振込、即時決済サービス

銀行振込、即時決済サービス

申込みから買付までの期間
(※4)

最短当日夜(※5)

最短4営業日(※6)

出金までの期間

依頼日より最短3営業日

依頼日より最短3営業日

自動税金最適化機能
(DeTAX)

スマートフォンアプリ

アプリ版「WealthNavi」
おつり投資サービス「マメタス」

アプリ版「THEO」
※iOS版のみ


※1 銀行振込をせず、自動積立のみでも運用を開始できます。
※2 資産配分を最適な状態に戻すことです。手数料はかかりません。
※3 資産評価額50万円以上の場合となります。
※4 申込みから買付まで、土日祝日、海外市場の休業日をはさむ場合はその限りではございません。
※5 簡易書留郵便の受取不要でお申込みいただけます。(一部例外あり)
※6 画面反映までは最短5営業日となります。

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ご注意事項

住信SBIネット銀行は、金融商品仲介において、お客さまとウェルスナビ株式会社、株式会社お金のデザインとの間で締結する投資一任契約の締結の媒介及び投資一任契約に基づく取引きのために必要な口座の開設の媒介を行います。

「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」及び「THEO+ 住信SBIネット銀行」について

海外ETFへ投資を行いますので、金融商品取引市場の相場の変動、為替相場の変動等により預り資産の時価評価額は大きく変動する可能性があります。したがって、投資元本が保証されているものではなく、これを割り込むことがあります。運用による損益はすべてお客さまに帰属します。
一連のサービスに対し、投資一任報酬 をご負担いただきます。投資一任報酬額は預り資産の時価評価額 に応じ計算されるため、事前に金額または上限を提示することができません。ご負担いただく投資一任報酬等及びリスク情報につきましてはウェルスナビ株式会社及び株式会社お金のデザインが交付する契約締結前交付書面をご覧ください。
「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」及び「THEO+ 住信SBIネット銀行」に基づく投資一任契約は預金ではなく、預金保険制度の対象ではありません。
ウェルスナビ株式会社及び株式会社お金のデザインは、法令に従い、お客さまの資産と当社の資産を明確に区別する分別管理を行っております。ウェルスナビ株式会社及び株式会社お金のデザインの破たんの場合でも、お客さまの資産は全額返還されます。また、万が一分別管理に不備があった場合でも、返還できないお客さまの資産について日本投資者保護基金が1,000万円まで補償を行います。詳しくはウェルスナビ株式会社及び株式会社お金のデザインまでお問合わせください。

お問合せ先について
  • 「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」及び「THEO+ 住信SBIネット銀行」の口座開設手続きや操作方法、運用に関するご質問は、ウェルスナビ株式会社及び株式会社お金のデザインへお問合せください。
  • 「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」及び「THEO+ 住信SBIネット銀行」の口座開設申込画面までの進み方に関するご質問は、当社へお問合せください。
商号等

住信SBIネット銀行 株式会社
登録金融機関 関東財務局長(登金)第636号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

ウェルスナビ株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2884号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会

株式会社お金のデザイン
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2796号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会

金融機関コード(銀行コード):0038

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