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2017/10/23 17:10:16

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目的別口座 - ご利用例

商品・サービス一覧 - 目的別口座

目的別口座を利用してこんな資産形成にチャレンジしてみてはいかがでしょうか?

利用シーン1:特定の目的に合わせた貯蓄

お子さまの教育資金、自動車の購入予定の資金や、海外旅行のための資金。目的別口座を使えば、計画にそって目的ごとの資金管理ができます。また目的別口座内に外貨預金を作成することもできるので、資産運用としてのご利用も可能です。

利用例

 毎月の給料の2割を教育資金として貯蓄。そのうち1割を目的別口座「教育資金【長女用】」、残りの1割を目的別口座「教育資金【次女用】」などと振分けて管理することが可能です。

利用シーン2:臨時収入の分別管理

毎月の収入とは別に投資信託の分配金などの臨時収入を、代表口座の入出金とは分けて管理したいときにも、目的別口座を利用すれば簡単に分別管理が可能です。

利用例

 宝くじの当せん金などの臨時収入を目的別口座「臨時収入」に入金。集めたお金はまとめて住宅ローンの繰上返済に充当する、といった利用ができます。

利用シーン3:期日や金額の目標を設定したいお金に

口座には目標金額、達成時期の設定を行うことができます。
この目標を設定すると、現在の残高と目標値までの達成状況が分かります。すでに決まった目標日や、目標金額がある場合、ペースメーカーとして目的別口座を活用することができます。

利用例

 半年後、海外旅行に行く予定。旅行費用は総額30万円。毎月5万円ずつ目的別口座「海外旅行用」に入金する、といった資金管理ができます。

ご注意事項

  • 目的別口座の円普通預金は、ATMや振込の入出金にはご利用できません。ATMや振込をご利用の場合には、一度代表口座の円普通預金に振替後、お手続きください。

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