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2018/05/26 09:12:40

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ロボアドバイザー(自動資産運用サービス)- THEO+[テオプラス]住信SBIネット銀行

THEO+[テオプラス]住信SBIネット銀行

「とりあえず、円預金。」THEOは、そんな常識を変える。

1つの国の1つの資産に偏った「円預金」から、
世界の資産にバランスされた「分散投資」へ

お申込みの際は、お手元に本人確認書類(運転免許証等)を用意ください。

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    投資一任報酬は預り資産の
    年率1.0%(税別)だけ

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    為替手数料は一切頂きません

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ポートフォリオの提案・構築・リバランスまでを最適化

THEO[テオ] は投資一任運用サービスです。単なるポートフォリオの提案にはとどまりません。
口座開設お申込み後に、あなたに適した資産運用方針をTHEOが自動で設定します。また1年に1回、市場の変化やお客さまの年齢に応じて資産運用方針を自動的に再設定します(資産運用方針はご自身でカスタマイズすることも可能です)。
資産運用方針が決まれば、あなたに代わってETFの買付けを実施し、ポートフォリオを構築します。
さらにポートフォリオを毎月のリバランスでメンテナンスして、常に最適なパフォーマンスを発揮できる状態に保つことも忘れません。こうした運用の結果を、毎月の運用報告書でご報告します。

  • Point 1

    ポートフォリオの
    メンテナンスを自動化

    中長期にわたる資産運用をする場合、ポートフォリオの構築だけでなく、ポートフォリオのメンテナンスも運用成果を向上させるための重要な要素だと言われています。THEO[テオ] は、アルゴリズムによって自動化されたポートフォリオのメンテナンス機能を提供します。

  • Point 2

    資産配分をキープする
    「リバランス」

    リバランスとは、値動きの変動などにより変化してしまったポートフォリオの配分を最適に定められた資産運用方針に戻すように調整することで、ポートフォリオの効果的なメンテナンスに不可欠と言われている運用手法です。

世界経済の成長を
あなたの資産形成に取入れる

資産運用手法は「国際分散投資」

THEO [テオ] の資産運用手法は「国際分散投資」と呼ばれるものです。
世界中さまざまな地域の、それぞれ異なる種類の資産。例えば、香港の株式、米国の債券、不動産、金をはじめとした商品、原油を含むエネルギーなど、投資先を世界規模で分散させることで、リスクの分散と収益の安定化を狙えるという特徴があります。

THEO アセットクラス
  • 先進国株
  • 新興国株
  • 先進国国債
  • 投資適格債券
  • ハイイールド債券
  • 新興国債券
  • リート・不動産
  • コモディティ
  • 通貨

ETFによるインデックス運用

世界経済の成長に連動した運用のために活用するツールが、ETF (Exchange Traded Fund/上場投資信託)です。ETFは、市場の動きを表す特定のインデックス(日経平均株価、米国のS&P500など)の値動きに連動する金融商品です。

THEO[テオ] は、世界中のさまざまなインデックス--香港の株式や、米国の債券、金や原油など--に連動するETFを組み合わせたポートフォリオを構築することで、国際分散投資を実現します。過去9年のシミュレーションによる年あたり平均リターンは5.0%と、世界の経済成長率に近い水準です。

透明性のある手数料

THEOがお客さまからいただく報酬は投資一任報酬のみです。預り資産額の年率1.0%(税別)、3,000万円を超える部分は年率0.5%(税別)のみ。
取引きごとの売買手数料や、委託手数料・為替手数料などは一切お客さまにご負担いただきません。これらの手数料は、いただいた投資一任報酬の中から私たちが負担します。そのため、私たちにはお客さまに不必要な取引きを行うというインセンティブは働きません。

積立という「仕組み」が
将来の資産形成をサポート

積立は月々1万円から自動入金

THEO積立は、決まった日に決まった金額を自動入金できるサービスです。毎月、あるいは自由に選択した月に、機械的に積立てることができるため、あなたの資産形成における良きペースメーカーとなります。

THEO積立は最小額1万円から、1,000円刻みで設定することができます。また、積立の中止・再開も、煩わしい手続きをへることなく、WEBから簡単に行うことができます。

毎月3万円を30年間積立てると…

ご利用の流れ

すべてのお手続きがオンラインで完結、申込みは最短3分で完了!

メールアドレスの登録、本人確認書類の登録、銀行口座等の入力で申込みは完了です。

  • Step 1

    住信SBIネット銀行へ
    ログイン

  • Step 2

    オンラインで
    口座開設の申込み

  • Step 3

    審査完了後、
    運用プラン診断とご入金

  • Step 4

    自動運用スタート!

スマプロランクATM&振込手数料がおトクに!

「THEO + 住信SBIネット銀行」はランク判定対象サービス。ご利用で手数料無料回数がアップするチャンス!

※住信SBIネット銀行を出金口座に設定いただいた場合のみ対象となります。

スマプロランクについて

「おまかせ資産運用」をはじめよう

お申込みの際は、お手元に本人確認書類(運転免許証等)を用意ください

住信SBIネット銀行に口座をお持ちでないかたはこちら

ご注意事項

  • THEO+ 住信SBIネット銀行について
    • 「THEO+ 住信SBIネット銀行」のご利用には、住信SBIネット銀行の口座が必要です。
    • 法人のお客さまは、現在はお申込みいただけません。
    • 住信SBIネット銀行は、お客さまと株式会社お金のデザインとの間で締結する投資一任契約の締結の媒介及び投資一任契約に基づく取引きのために必要な口座の開設の媒介を行い、資産の管理・運用は株式会社お金のデザインが行います。
    • 海外ETFへ投資を行うため、金融商品取引市場の相場の変動、為替相場の変動等により預り資産の時価評価額は大きく変動する可能性があります。したがって、投資元本が保証されているものではなく、これを割り込むことがあります。運用による損益はすべてお客さまに帰属します。
    • 一連のサービスに対し、投資一任報酬 をご負担いただきます。投資一任報酬額は預り資産の時価評価額 に応じ計算されるため、事前に金額または上限を提示することができません。ご負担いただく投資一任報酬等及びリスク情報につきましては株式会社お金のデザインが交付する契約締結前交付書面をご覧ください。
    • 「THEO+ 住信SBIネット銀行」は預金ではなく投資一任契約に基づくサービスのため、預金保険制度の対象ではありません。
    • 株式会社お金のデザインは、法令に従い、お客さまの資産と株式会社お金のデザインの資産を明確に区別する分別管理を行っております。株式会社お金のデザインが破たんした場合でも、お客さまの資産は全額返還されます。また、万が一分別管理に不備があった場合でも、新しいウィンドウで開きます。日本投資者保護基金が1,000万円まで補償を行うことになっています。詳しくは株式会社お金のデザインまでお問合せください。
    • 「THEO+ 住信SBIネット銀行」は当投資一任契約に基づくサービスであるため、お客さま自身で個別の有価証券につき売買注文を行うことはできません。
  • お問合せ先について
    • 「THEO+ 住信SBIネット銀行」の口座開設手続きや操作方法、運用に関するご質問は、株式会社お金のデザインへお問合せください。
    • 「THEO+ 住信SBIネット銀行」の口座開設申込画面までの進み方に関するご質問は、当社へお問合せください。
  • 商号等

    住信SBIネット銀行株式会社
    登録金融機関 関東財務局長(登金)第636号
    加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

    株式会社お金のデザイン
    金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2796号
    加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会

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  • ※過去の実績であり、将来の運用成果を保障または示唆するものではありません。

提供:株式会社お金のデザイン

  • 50代 マネジメント
  • 20代 エンジニア
  • 40代 オペレーション
  • 30代 オペレーション

50代 マネジメント

機関投資家向け運用を30年以上携わっておりますが、世界各国の年金運用機関が採用されているインデックス運用によるグローバル分散投資に勝るものがないというのが自分なりの結論です。さらに、一般的な時価総額加重のインデックス運用にとどまらず、機関投資家で導入が進んでいる市場の様々なファクターに着目した運用(スマートベータ戦略)が、付加価値を生むと考えており、長期的な観点からしっかりとした資産価値保全になると思っています。

20代 エンジニア

当初は自分で資産配分を決めていましたが、「THEOにおまかせ」モードに切り替えてみました。どんなポートフォリオを提案するのか、実際に運用してみてどうなのかを見てみたかったからです。
値動きについては非常に満足しており、おまかせでここまで運用益が出るのかと驚いています。
今後も貯金感覚でTHEOに任せていこうかと思います。

40代 オペレーション

10年くらい前まで株や投信をやってました。その頃は相場もよかったので、ネットの評判や勘で選んだ銘柄でもわりと利益は出ていました。それでも、半分に下がったり、倍に値上がりしたり、といつもヒヤヒヤしてました。今考えれば、理論も戦略もなく単なる勘でしかなかったですね。
THEOは、個別企業や国ではなく、持続的に成長を続ける世界経済全体に投資する国際分散投資を行い、かつ、高度に分散させることで価格変動リスクをおさえつつ、市場平均を中長期的に上回る要素のある指数を組込むことで、市場平均の上を目指す、と極めてロジカルに作られていることがわかり、安心して投資できています。為替変動の影響で円ベースでは短期的には常に上下するので、変動を抑える意味でも、少し前に積立を開始しました。少しずつでも将来の資産を作っていけるのはありがたいです。

30代 オペレーション

2016/5から30万円でスタートしました。昔大損したことがあるので、実際様子見でした。笑
1年経って信頼もできる商品であることを社員ながら実感し、もう少しやってみようと思い、2017/5にさらに30万円入れてみました。また「THEOにおまかせ」機能が追加されたので、おまかせモードに切り替え、2017/10からも1万円ずつですが、積み立てするようにしました。私はかなり慎重な性格なので、様子を見ながらという気持ちが多いと思いますが、少ししたら積み立ては3万円くらいにしてみようかなと思っています。銀行口座にお金を置いておくなら、THEOに入れておこうと少しずつ思ってきています。

ロボアドバイザーがお答えします 預金を、今からTHEOに変えると?

\ 最短1分!5つの質問に答えるだけ /

ご注意事項

  • 運用実績について
    • 上記は2017年12月13日時点のデータに基づき作成しています。
    • ポートフォリオ(資産運用方針)は資料作成時点のものであり、運用期間中に変更されている場合があります。
    • コメントはお金のデザイン社の各社員の個人的見解であり、お金のデザイン社の公式な見解を示すものではありません。
    • 運用実績は過去の実績であり、将来の成果を示唆・保証するものではありません。
  • THEO+ 住信SBIネット銀行について
    • 「THEO+ 住信SBIネット銀行」のご利用には、住信SBIネット銀行の口座が必要です。
    • 法人のお客さまは、現在はお申込みいただけません。
    • 住信SBIネット銀行は、お客さまと株式会社お金のデザインとの間で締結する投資一任契約の締結の媒介及び投資一任契約に基づく取引きのために必要な口座の開設の媒介を行い、資産の管理・運用は株式会社お金のデザインが行います。
    • 海外ETFへ投資を行うため、金融商品取引市場の相場の変動、為替相場の変動等により預り資産の時価評価額は大きく変動する可能性があります。したがって、投資元本が保証されているものではなく、これを割り込むことがあります。運用による損益はすべてお客さまに帰属します。
    • 一連のサービスに対し、投資一任報酬 をご負担いただきます。投資一任報酬額は預り資産の時価評価額 に応じ計算されるため、事前に金額または上限を提示することができません。ご負担いただく投資一任報酬等及びリスク情報につきましては株式会社お金のデザインが交付する契約締結前交付書面をご覧ください。
    • 「THEO+ 住信SBIネット銀行」は預金ではなく投資一任契約に基づくサービスのため、預金保険制度の対象ではありません。
    • 株式会社お金のデザインは、法令に従い、お客さまの資産と株式会社お金のデザインの資産を明確に区別する分別管理を行っております。株式会社お金のデザインが破たんした場合でも、お客さまの資産は全額返還されます。また、万が一分別管理に不備があった場合でも、新しいウィンドウで開きます。日本投資者保護基金が1,000万円まで補償を行うことになっています。詳しくは株式会社お金のデザインまでお問合せください。
    • 「THEO+ 住信SBIネット銀行」は当投資一任契約に基づくサービスであるため、お客さま自身で個別の有価証券につき売買注文を行うことはできません。
  • お問合せ先について
    • 「THEO+ 住信SBIネット銀行」の口座開設手続きや操作方法、運用に関するご質問は、株式会社お金のデザインへお問合せください。
    • 「THEO+ 住信SBIネット銀行」の口座開設申込画面までの進み方に関するご質問は、当社へお問合せください。
  • 商号等

    住信SBIネット銀行株式会社
    登録金融機関 関東財務局長(登金)第636号
    加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

    株式会社お金のデザイン
    金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2796号
    加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会

金融機関コード(銀行コード):0038

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