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2017/08/22 06:32:49

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ロボアドバイザー(自動資産運用サービス) - 商品概要

 

手間と知識が必要な国際分散投資を全自動でおまかせ!
「資産運用しない」ことがリスクになる時代 これからはお金にも働いてもらおう
WEALTHNAVI for 住信SBIネット銀行

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ロボアドバイザーがお答えします あなたに最適な運用プランは?

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ブログ連載「ゼロから始めるロボアドバイザー入門」

ちょっと気になるけれど、始め方がわからない
というかたは、ぜひ体験ブログをご覧ください。

資産運用を自動化するロボアドバイザーとは

高度な資産運用を自動化し「投資の手間をゼロ」に

「世界の富裕層が利用する金融アルゴリズム」で、「完全に中立な立場」から、「国際分散投資」をすべて「自動」で行います。
投資対象は米国上場ETFで、お客さまの長期的な利益を最大化する観点から、資産規模・流動性・コストなどの客観的な基準により選定しています。

投資の判断を誤らせる「不安や焦り」はロボアドバイザーにはありません

損失に対する恐れや焦りなどに左右されて合理的な行動がとれない「心理的な壁」は、資産運用に失敗する大きな要因のひとつです。ロボアドバイザーなら世界水準の金融アルゴリズムに基づく、合理的な投資をすることが可能になります。

ロボアドバイザーなら、世界的な不況でさえも合理的に乗り越えられる!?

2008年のリーマンショック後、株価は低迷し、ニュースは世界経済への悲観論で溢れかえっていました。
しかし今になって振り返ってみると、その時に株を持ち続け、追加投資をしていた人は、その後の景気回復により大きなリターンが得られていました。
ロボアドバイザーならこのような個人投資家によく見られる非合理的行動はありません。
適切な資産配分の維持や積立投資の継続といった合理的な投資行動を実現することが可能です。

米国株式のパフォーマンス

WealthNaviの直近のパフォーマンス

ブレグジット(Brexit、欧州連合からのイギリス脱退問題)や米国トランプ大統領就任など、市況の変化の大きかった2016年も年初来1割以上値を崩さず、最終的にはプラスにて推移しています。

  • ※グラフは過去の実績です。将来の運用パフォーマンスを約束するものではありません

ロボアドバイザーの資産運用方針

世界の富裕層・機関投資家向けの金融アルゴリズム

1990年にノーベル賞を受賞したハリー・マーコビッツ氏の「ポートフォリオ理論」などに基づき、世界の富裕層や機関投資家など一部の人間だけが享受してきた高度な金融アルゴリズムによる資産運用の恩恵を、すべての人にご提供します。

国際分散投資で、円資産に集中するリスクを是正

国際分散投資を行うことで、世界経済の成長率を上回るリターンを目指します。
また、日本では資産のほとんどが円資産のみというリスクを背負ったかたが非常に多いので、万が一の場合に備えた保険となるでしょう。

フェアな手数料体系だから完全に中立的な立場から銘柄を選定

手数料体系は明快です。預かり資産の年率1%(税別)、3,000万円を超える部分は年率0.5%(税別)のみ。取引ごとの手数料は一切ありません。手数料収入のために回転売買を行うといったインセンティブはなく、お客さまの利益とWealthNaviの利益の方向性を一致させる仕組みを採用しています。

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ロボアドバイザーのサービス・機能

ポートフォリオ構築も、リバランスも、すべて自動

ポートフォリオ自動構築

世界中の様々な資産によって構成される最適なポートフォリオを、お客さまのリスク許容度に合わせて構築します。

自動発注

リスク許容度の設定を行えば、入金額に応じて、お客さまのリスク許容度に応じた最適な配分を実現する各銘柄の購入数量を自動で発注。

分配金の自動再投資

資産運用口座で受取ったETFの分配金について、現金が一定額以上になると自動で再投資を行います。

自動積立

お客さまの銀行口座から毎月一定の金額を自動で引落とし、積立投資を行うことも出来ます。

自動リバランス

お客さまのポートフォリオの配分比率を最適な状態に戻すよう自動で調整を行います。

自動税金最適化(DeTAX)

ポートフォリオ(投資配分)の構成を維持したまま、税負担を繰り延べられる可能性があります。

マメタス〜おつりで簡単投資〜by WealthNavi

「マメタス」は、住信SBIネット銀行の口座と連携する、ウェルスナビ社が提供する、おつり資産運用アプリです。
100円、1000円などあらかじめ金額を設定し、日々のお買いものの金額の端数との差額を、おつり相当額として自動的に積立て、資産運用します。

ロボアドバイザー ご利用の流れ

すべてのお手続きがオンラインで完結、申込みは最短3分で完了!

メールアドレスの登録、本人確認書類の登録、銀行口座等の入力で申込みは完了です。

  • 住信SBIネット銀行へ
    ログイン

  • オンラインで
    口座開設の申込み

  • 審査完了後、運用プラン診断とご入金

  • 自動運用スタート!

お申込みはかんたん!

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ご注意事項

  • 資産管理・運営について
    • 当社は、ウェルスナビ株式会社の取引口座(ETFの自動運用口座)開設申込みの紹介、勧誘及び取次ぎ、お客さまとウェルスナビ株式会社との間で締結する投資一任契約の媒介を行い、資産の管理・運用はウェルスナビ株式会社が行います。
  • WealthNavi for 住信SBIネット銀行について
    • 法人のお客さまは、現在お申し込みいただけません。
    • 「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」の口座開設には、住信SBIネット銀行の口座が必要です。
    • 既に直接または他社経由にて、ウェルスナビ株式会社と投資一任契約を締結されているかたは「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」をお申込みいただけません。
    • 海外ETFへ投資を行いますので、金融商品取引市場の相場の変動、為替相場の変動等により預り資産の時価評価額は大きく変動する可能性があります。したがって、投資元本が保証されているものではなく、これを割り込むことがあります。運用による損益はすべてお客さまに帰属します。
    • 一連のサービスに対し、手数料をご負担いただきます。手数料額は日々の時価評価に応じ計算され計算期間中累計されるため、事前に金額または上限を表示することができません。ご負担いただく利用料等及びリスク情報につきましては契約締結前交付書面をご覧ください。
    • 「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」に基づく投資一任契約は預金ではなく、預金保険制度の対象ではありません。
    • ウェルスナビ株式会社は、法令に従い、お客さまの資産と当社の資産を明確に区別する分別管理を行っております。ウェルスナビ株式会社の破たんの場合でも、お客さまの資産は全額返還されます。また、万が一分別管理に不備があった場合でも、返還できないお客さまの資産について新しいウィンドウで開きます。日本投資者保護基金が1,000万円まで補償を行います。詳しくはウェルスナビ株式会社までお問合わせください。
    • 「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」は当投資一任契約に基づくものであるため、原則としてお客さまが自ら有価証券の個別の売買注文を行うことはできません。
  • お問合せ先について
    • 「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」の口座開設手続きや操作方法、運用に関するご質問は、ウェルスナビ株式会社へお問合せください。
    • 「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」の口座開設申込画面までの進み方に関するご質問は、当社へお問合せください。
  • 商号等:

    住信SBIネット銀行 株式会社
    登録金融機関 関東財務局長(登金)第636号
    加入協会 日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

    ウェルスナビ株式会社
    金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2884号
    加入協会:日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会

金融機関コード(銀行コード):0038

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