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2018/10/22 04:58:34

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WealthNavi for 住信SBIネット銀行(自動資産運用サービス) - 商品概要

 

預かり資産・運用者数においてロボアドバイザーNO.1

  • ※一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況(最新版)(2018年3月末現在)」よりモーニングスター社調べ(2018年8月時点)
手間と知識が必要な国際分散投資を全自動でおまかせ!
「資産運用しない」ことがリスクになる時代 これからはお金にも働いてもらおう
WEALTHNAVI for 住信SBIネット銀行

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ブログ連載「ゼロから始めるロボアドバイザー入門」

ちょっと気になるけれど、始め方がわからないというかたは、ぜひ体験ブログをご覧ください。

WealthNaviとは?

  • WealthNaviで高度な資産運用を自動化し「投資の手間をゼロ」に
  • 運用中の「不安や焦り」はロボアドバイザーにはありません

WealthNaviの資産運用戦略

世界の富裕層・機関投資家向けの金融アルゴリズム

1990年にノーベル賞を受賞したハリー・マーコビッツ氏の「ポートフォリオ理論」などに基づき、世界の富裕層や機関投資家など一部の人間だけが享受してきた高度な金融アルゴリズムによる資産運用の恩恵を、すべての人にご提供します。

国際分散投資で、円資産に集中するリスクを是正

国際分散投資を行うことで、世界経済の成長率を上回るリターンを目指します。
また、日本では資産のほとんどが円資産のみというリスクを背負ったかたが非常に多いので、万が一の場合に備えた保険となるでしょう。

フェアな手数料体系だから完全に中立的な立場から銘柄を選定

手数料体系は明快です。預かり資産の年率1%(税別)、3,000万円を超える部分は年率0.5%(税別)のみ。取引ごとの手数料は一切ありません。手数料収入のために回転売買を行うといったインセンティブはなく、お客さまの利益とWealthNaviの利益の方向性を一致させる仕組みを採用しています。

WealthNaviの自動積立機能

毎月の積立額は1万円から設定が可能

自動積立機能を設定することで、銀行口座から一定の積立額を毎月引き落とし、WealthNavi口座に入金を行います。
「2人に1人」が設定している自動積立機能(※)なら、毎月一定金額を投資するため、投資対象の銘柄が高値のときは少ししか買わず、安値のときに多く買うことができます。

※2018年3月31日時点、当社調べ。56.8%が自動積立機能をご利用。

WealthNaviのサービス・機能

ポートフォリオ構築も、リバランスも、すべて自動

ポートフォリオ自動構築

お客さまに合った最適ポートフォリオを自動的に構築・維持します。

自動発注

お客さまは指定口座に入金するだけ。ロボアドバイザーが自動でニューヨーク証券取引所にETFを発注します。

自動再投資

ETFの分配金の再投資もロボアドバイザーが自動で行います。

自動積立

定期的に定額の積立投資を自動で行います。追加手数料はかかりません。

自動リバランス

お客さまそれぞれのポートフォリオを継続的にモニタリング。最適な分配になるよう自動でリバランスします。

自動税金最適化(DeTAX※1)

配当やリバランスから生じる税負担が一定額を超えた場合、含み損を実現させることにより自動的に繰り延べます。※2

  • ※1 比較対象範囲は、ウェルスナビ、お金のデザイン、楽天証券、マネックス・セゾン・バンガード投資顧問、エイト証券を対象としたウェルスナビ調べ
  • ※2 自動税金最適化(DeTAX)の適用には条件があり、必ず税を繰り延べることを保証するものではありません。

WealthNaviの直近のパフォーマンス

WealthNaviの直近のパフォーマンス

WealthNavi(ウェルスナビ)リスク許容度別の運用実績(2018年7月末時点)

モデルケースはWealthNaviのサービスを開始した当初(2016年1月19日)に100万円、その翌月から毎月3万円ずつ積立をしながら投資した場合のものです。
なおWealthNaviは、お客さまのリスク許容度に応じてローリスク・ローリターンの「リスク許容度1」から、ハイリスク・ハイリターンの「リスク許容度5」まで5通りの最適なポートフォリオを提供しており、パフォーマンスはリスク許容度によって異なります。
※本検証は、半年ごとリバランス、手数料(1%)控除後、分配金への課税を考慮しています。
※過去実績に基づくものであり、将来の実績を保証するものではありません。

ドル建ての場合

リスク許容度別パフォーマンス

リスク許容度別リターン

ドル建てでの結果は、2018年7月までの期間で累積元本額が1.67万ドルなのに対して、資産評価額はリスク許容度に応じて1.82万ドル(+8.9%)から2.10万ドル(+25.7%)に成長しました。
短期的には良いときも悪いときもあったものの、期間全体で見ると、しっかりと資産を増やすことができました。

マメタス〜おつりで簡単投資〜by WealthNavi

「マメタス」は、住信SBIネット銀行の口座と連携する、ウェルスナビ社が提供する、おつり資産運用アプリです。
100円、1000円などあらかじめ金額を設定し、日々のお買いものの金額の端数との差額を、おつり相当額として自動的に積立て、資産運用します。

WealthNavi ご利用の流れ

すべてのお手続きがオンラインで完結、申込みは最短3分で完了!

メールアドレスの登録、本人確認書類の登録、銀行口座等の入力で申込みは完了です。

  • 住信SBIネット銀行へ
    ログイン

  • オンラインで
    口座開設の申込み

  • 審査完了後、運用プラン診断とご入金

  • 自動運用スタート!

スマプロランク ATM&振込手数料がおトクに!

「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」はランク判定対象サービス。ご利用で手数料無料回数がアップするチャンス。

お申込みはかんたん!

運転免許証+マイナンバー通知カード、またはマイナンバーカードをご用意のうえお申込みください

住信SBIネット銀行に口座をお持ちでないかたはこちら

WealthNavi for 住信SBIネット銀行に関する質問は、ウェルスナビお客様サポートまでお問合せ下さい。
03-6632-9578(年末年始を除く平日9:30〜17:00) インターネットからのお問合せはこちら

ご注意事項

  • 資産管理・運営について
    • 当社は、ウェルスナビ株式会社の取引口座(ETFの自動運用口座)開設申込みの紹介、勧誘及び取次ぎ、お客さまとウェルスナビ株式会社との間で締結する投資一任契約の媒介を行い、資産の管理・運用はウェルスナビ株式会社が行います。
    • 新しいウィンドウで開きます。WealthNaviの資産運用アルゴリズム(White Paper)
  • WealthNavi for 住信SBIネット銀行について
    • 法人のお客さまは、現在お申し込みいただけません。
    • 「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」の口座開設には、住信SBIネット銀行の口座が必要です。
    • 既に直接または他社経由にて、ウェルスナビ株式会社と投資一任契約を締結されているかたは「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」をお申込みいただけません。
    • 海外ETFへ投資を行いますので、金融商品取引市場の相場の変動、為替相場の変動等により預り資産の時価評価額は大きく変動する可能性があります。したがって、投資元本が保証されているものではなく、これを割り込むことがあります。運用による損益はすべてお客さまに帰属します。
    • 一連のサービスに対し、手数料をご負担いただきます。手数料額は日々の時価評価に応じ計算され計算期間中累計されるため、事前に金額または上限を表示することができません。ご負担いただく利用料等及びリスク情報につきましては契約締結前交付書面をご覧ください。
    • 「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」に基づく投資一任契約は預金ではなく、預金保険制度の対象ではありません。
    • ウェルスナビ株式会社は、法令に従い、お客さまの資産と当社の資産を明確に区別する分別管理を行っております。ウェルスナビ株式会社の破たんの場合でも、お客さまの資産は全額返還されます。また、万が一分別管理に不備があった場合でも、返還できないお客さまの資産について新しいウィンドウで開きます。日本投資者保護基金が1,000万円まで補償を行います。詳しくはウェルスナビ株式会社までお問合わせください。
    • 「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」は当投資一任契約に基づくものであるため、原則としてお客さまが自ら有価証券の個別の売買注文を行うことはできません。
  • お問合せ先について
    • 「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」の口座開設手続きや操作方法、運用に関するご質問は、ウェルスナビ株式会社へお問合せください。
    • 「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」の口座開設申込画面までの進み方に関するご質問は、当社へお問合せください。
  • 商号等:

    住信SBIネット銀行 株式会社
    登録金融機関 関東財務局長(登金)第636号
    加入協会 日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

    ウェルスナビ株式会社
    金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2884号
    加入協会:日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会

金融機関コード(銀行コード):0038

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