当社のマネー・ローンダリング等防止に関する法令等遵守方針

住信SBIネット銀行株式会社（以下、当社という）は、以下の基本方針に基づき、マネー・ローンダリング・テロ資金供与・拡散金融（以下、「マネー・ローンダリング等」という）の防止に取り組みます。

1. マネー・ローンダリング等防止態勢の整備

当社は、マネー・ローンダリング等を防止するための体制とコンプライアンス・プログラムを整備し、強化を図ります。

経営陣は、責任をもってマネー・ローンダリング等の対策に取り組みます。

当社は、定期的にマネー・ローンダリング等にかかるリスク評価を行い、その結果に基づきコンプライアンス・プログラムを実施・強化します。

当社は、リスクベースで、顧客デュー・デリジェンスや本人確認等の手続きを行います。

当社は、適切に制裁対象者スクリーニングを行います。

当社は、疑わしい取引を検知するため、取引モニタリングを実施します。疑わしい取引を検知したときは、適切に監督当局に報告します。

全ての役員および社員は、マネー・ローンダリング等に関する適切な研修を定期的に受講します。

当社は、法令等で定められた期間を遵守して、マネー・ローンダリング等に関する書類・記録等を適切に保存します。

当社は、マネー・ローンダリング等防止対策について、リスクベースで定期的にモニタリングおよびテスティング（内部監査を含む）を実施します。